Interview de Gianluca Ciuchi Davie, PDG de la société espagnole ARIKI Group, spécialisée dans la prévention de la fraude d'identité.
La prévention de la fraude sera essentielle dans un marché confronté à une crise de portée systémique et à une pandémie de Covid-19 qui sera un catalyseur pour l'évolution à la hausse de la fraude en général.
Barcelone, 12.05.2020
Gianluca Ciuchi Davie, PDG de ARIKI Group, révèle dans l'interview suivante que la prévention de la fraude sera la clé de l'évolution d'un marché confronté à l'une des crises économiques systémiques les plus imprévisibles de tous les temps, avec des conséquences tragiques, parmi eux, le nombre inquiétant de fraudes pour falsification documentaire qui enregistre déjà une importante prévision de croissance.
- Pour faire le point, quel est votre bilan des 25 années de lutte contre la fraude de ARIKI Group?
Certes, c'est un équilibre très positif.
Au cours des deux dernières décennies, le monde des affaires en général a beaucoup évolué et, avec lui, le modus operandi avec lequel les criminels et les organisations criminelles agissent en utilisant de faux documents d'identité pour commettre leurs fraudes.
Cela signifie qu'une grande attention a été accordée à la perfection de la numérisation des procédures d'acquisition de nouveaux clients (à travers le "processus KYC" et également avec l'introduction de la directive identifiée avec l'acronyme "PSD2" pour accroître la sécurité des paiements électroniques), laissant en arrière-plan la nécessité d'identifier de manière fiable le client potentiel dès le début.
En conséquence, en 2018, le même législateur européen a dû intervenir avec une directive (dite "Directive V") pour contenir les conséquences qui étaient générées après l'application de protocoles d'identification des clients jugés trop laxistes et qui Ils facilitaient le blanchiment d'argent et le financement d'activités terroristes (y compris les attentats de Barcelone en 2017).
- Il est peut-être encore trop tôt pour procéder à des évaluations de ce type ... Mais quel impact pensez-vous que la pandémie de Covid-19 aura sur le monde des "affaires de sécurité"?
Bien que nous serons bientôt en présence de scénarios similaires à ceux que nous avons connus après des situations de crise précédentes, sans aucun doute le scénario actuel - par son ampleur et sa portée - n'est comparable à aucun autre dans le passé: en 2008-2009, nous avons subi "l'effondrement" de certains secteurs clés pour l'économie d'un Pays, mais cette fois, la portée est "systémique" et cette pandémie sera un catalyseur pour l'évolution à la hausse de la fraude en général.
La fraude ne sera plus un moyen d'obtenir un "extra", mais le moyen d'arriver à la fin du mois en mangeant, au moins, un jour sur deux”.
Et la fraude effectuée avec des documents d'identité falsifiés est la plus praticable pour son économie (n'importe qui peut le faire avec un document falsifié pour moins de 500 euros) et pour la facilité d'accès à celui-ci (également dans le "darkweb").
En effet, nous savons que les structures du crime organisé (notamment celles originaires des pays d'Europe de l'Est) s'apprêtent déjà à mettre sur le marché européen un très grand nombre de faux papiers d'identité, à des prix très "abordables".
- Et comment pensez-vous que le marché national et international évoluera dans les prochains mois?
Notre prévision pour le secteur de la fraude est une croissance significative.
Il est difficile de dire exactement combien et quel impact économique cela pourrait avoir sur les économies des pays (en raison de la fraude pour éviter de payer des taxes) ou celui des activités économiques, mais actuellement les pertes dues à la fraude par des entreprises dans le monde se situent approximativement entre 1,5 et 4% de son chiffre d'affaires et représentent déjà des dizaines de milliards d'euros par an.
Par ailleurs, il ne faut pas oublier que ces pertes finissent par être supportées par les consommateurs eux-mêmes, avec l'augmentation annuelle des tarifs des prestations qu'ils ont contractées.
- Quel est le profil client de ARIKI Group en ce moment? Quels types de défis ou de problèmes vos utilisateurs mettent-ils sur la table?
À l'heure actuelle, le plus grand intérêt pour nos services provient des entreprises qui ne disposent pas encore d'un service avancé de contrôle des documents (ou qui souhaitent passer à un système plus rigoureux et sécurisé que celui qu'elles utilisent actuellement) et parmi ces réalités figurent d'importantes entités financières. , crédit à la consommation et opérateurs de téléphonie mobile.
Leur principale préoccupation est une situation de non-conformité réglementaire éventuelle (par rapport aux institutions financières) et, plus généralement, de protection de leur réputation. Et que l’absence d’action rigoureuse lors des processus d’identification et d’acquisition correcte des clients exposerait votre entité non seulement à d'éventuelles procédures de sanction par les autorités de contrôle mais également à un éventuel "class action" de la victimes d'un certain événement: dans ce cas, les conséquences économiques pour l'entreprise, en termes d'indemnisation éventuelle, pourraient être dévastatrices.
- En ce sens, qu'est-ce que les clients apprécient le plus dans vos solutions «basées sur le renseignement» pour la prévention de la fraude documentaire?
Aujourd'hui, ARIKI Group est la seule entreprise en Europe à appliquer des critères de renseignement à l'analyse de contrôle des documents, ce qui place nos solutions en tête de celles qui existent sur le marché.
Cela implique que nous vérifions non seulement les chiffres de contrôle du numéro de document, mais que nos applications sont basées sur l'analyse de millions de documents authentiques, la comparaison avec plus de 4500 lois qui protègent la délivrance de tous les documents dans le monde (dans 174 pays) et l'étude statistique de l'évolution socio-démographique (aux niveaux national, régional et provincial) de tous les pays au cours des 20 dernières années, créant des schémas d'expédition.
À tout cela, il faut ajouter un système de vérification complexe pour les images de documents et que le système est basé sur la technologie "machine learning".
Essentiellement, nous nous engageons à transformer les informations en renseignements, et nos clients apprécient l'excellence de nos solutions, qui sont également le résultat d'années de collaboration mature avec la police dans de nombreux pays.
- L'une des principales activités du groupe est la formation gratuite sur la contrefaçon de documents et le trafic illicite de véhicules à l'intention des forces et corps de sécurité et des institutions qui en font la demande. Pourquoi cette formation est-elle gratuite et la considérez-vous si importante?
Nous sommes profondément convaincus que, quelle que soit la quantité de technologie pouvant être développée, le professionnalisme humain sera toujours une valeur irremplaçable.
Pour cette raison, nous avons décidé pendant des années de soutenir la FFCCS des pays qui le demandent officiellement, en facilitant gratuitement notre formation et notre "savoir-faire".
Actuellement, nous avons formé la police de nombreux pays de l'UE et de l'Afrique du Nord et pour cela, nous collaborons également avec l'UNODC.
En fait, plusieurs de nos formateurs sont des policiers et des experts internationaux de différents pays de l'UE.
- Les projets actuels de ARIKI Group incluent la promotion de la création du Bureau européen contre la fraude d'identité IDargus ... Que souhaitez-vous mettre en avant sur ce projet?
Il s'agit du projet le plus ambitieux sur lequel nous ayons travaillé à ce jour. IDargus est un projet international de type NO PROFIT, qui repose sur la mise à disposition des entités associées d'une plateforme d'outils avancés de contrôle documentaire (bases de données, analyseurs, didacticiels vidéo, etc.), une activité de formation et d'information, un service de une assistance technique lors des opérations de vérification documentaire et, enfin, que toutes ces infrastructures puissent être mises à la disposition des FFCCS des différents pays, totalement gratuitement.
Il s'agit du projet le plus ambitieux sur lequel nous ayons travaillé à ce jour. IDargus est un projet international de type NO PROFIT, qui repose sur la mise à disposition des entités associées d'une plateforme d'outils avancés de contrôle documentaire (bases de données, analyseurs, didacticiels vidéo, etc.), une activité de formation et d'information, un service de une assistance technique lors des opérations de vérification documentaire et, enfin, que toutes ces infrastructures puissent être mises à la disposition des FFCCS des différents pays, totalement gratuitement.
La seule façon de lutter contre l'utilisation de documents frauduleux est de créer une base de données globale de tous ces documents détectés comme "faux" et de fausses identités (pseudonymes). L'objectif final du projet IDargus est de créer un "point de rencontre" pour les secteurs public et privé, à travers lequel - et au profit des deux - la fraude documentaire peut être mieux combattue, protégeant les intérêts des entreprises et des entreprises. les autorités policières et tous les citoyens honnêtes.
- Un autre de vos projets récents a été le lancement d'un nouveau site Web d'entreprise en plusieurs langues. Que pensez-vous de votre nouveau site Web dans l'environnement numérique?
Afin d'offrir à nos clients des services avancés et uniques en leur genre, nous avons récemment lancé un site web entièrement renouvelé et plus utile pour ceux qui veulent savoir plus en détail tout ce que nous pouvons leur offrir pour combattre et prévenir la fraude documentaire.
- En tant que PDG de ARIKI Group, quels sont les principaux objectifs que vous vous êtes fixés dans cet avenir désormais plus incertain que jamais?
Lorsque tout cela sera terminé, de nombreuses situations dans notre environnement auront changé et nous avec eux. En outre, dans de nombreux autres domaines, le succès de la prévention de la fraude est également la synergie entre une interprétation correcte des changements et une adaptation aux nouvelles réalités.
Chez ARIKI Group, nous sommes fermement convaincus que si nous sommes en mesure d'offrir à nos clients le système le plus avancé pour valider correctement les identités, nous faciliterons également la possibilité de connaître à l'avance tout ennemi probable.
